Fraud

From TestingMediawiki
Jump to navigation Jump to search
The printable version is no longer supported and may have rendering errors. Please update your browser bookmarks and please use the default browser print function instead.

本頁用作記錄詐騙相關的行為，任何人都可以幫忙編輯這份文件。

詐騙的定義

主要是指，用恐嚇、偽裝、假交易要騙錢的行為，女性可能會被順便騙色。不過這裡不管被害者不到十名的那種，而是以較多人會上當的形式為分類來寫。

參考資料

  1. 宣導資訊 | 行政院金融監督管理委員會-銀行百寶箱
  2. 網路交易安全 | 網路郵局儲匯壽服務

反詐網站

  1. ネット詐欺相談室

反詐騙諮詢

  1. 165 - 反詐騙諮詢專線，可以查詢要你回撥的那支電話是否有問題。

免費的法律諮詢

忘了，改天再補。

匯了款才發現被騙時該怎麼辦

一般反應都是去找警察，不過做筆錄很花時間，建議直接打 165 或 110 會比較快，再不然到你的帳號所在銀行說一聲，應該也能把匯出去的錢吐回來。

支付命令詐騙

「支付命令」是一種法律行為，如果你收到通知，２０天內沒有向「法院」聲明異議，你就變成「確定敗訴」，所以收到「法院發出的支付命令通知」，就一定要先去地方法院聲明異議。（如果不確定怎麼做的話，請先向附近派出所或警局詢問）

電話通知詐騙

（要回報任何可疑電話，除了可利用 165 外，也可以上 電話號碼查詢 - Aingax 這網頁留言回報。不過請注意，別用這網頁來公布他人隱私資料。）

一般來說，電話另一端都會說他們是政府、銀行、中華電信之類的，有的是真人有的是語音，不過如果是在電話中要你匯款到某帳戶，而不是要你到該單位的櫃台查詢，那就大概是詐騙。

大致需要注意的有以下幾點：

  1. 任何政府單位都不會用電話通知你任何事（你所在地方的郵局、或辦身分證時可能會通知你去取貨倒是）
  2. 對方打過來說有什麼事、要你電話別掛掉等他的可以不用理直接掛
  3. 詐騙集團打電話通常也是跟不肖業者勾結、並盜用他人連線的所以不必付電話錢（大概）
  4. 打電話來叫你匯錢、或要到 ATM 自動提款轉帳機處理什麼轉帳疏失的不必理會

詐騙電話簡單整理

目的大致有三種：

  1. 跟你聊天套資料再去騙人
  2. 騙你回撥賺高額電話費用
  3. 騙你或嚇你去匯錢給他們

要注意的電話號碼:

  1. 來電顯示是可以造假的，要查還可能查到國外去，當參考就好。
  2. 有些 09xx 開頭的，可能是亞太的系統，有時會是市話而不是手機，這裡列一些要注意的號碼。（來源：電話號碼"0982"開頭是手機號碼也是市內電話！：▄§ＫＡＮπ™：Xuite日誌）
    1. 0982
    2. 0923
    3. 0953
    4. 0914
    5. 0952
    6. 0920
    7. 0922
    8. 0939

ATM 跨行存款

  1. ATM 存款機的跨行存款 - ATM 存款機(有些也有提款功能的樣子)只能存進該行帳戶而已，其它的都是匯款出去，絕對別照對方說的做，不然錢被轉出去，帳戶被凍結了，可是很麻煩的。

ATM 約定轉帳

  1. 如果有在玩 Yahoo!Kimo 拍賣的話，偶爾會接到這種「付款轉帳時不小心選到約定轉帳，所以會每月定期匯款給他。」的賣方通知電話，然後還會要你快點找自動提款機解除。不過這裡記得一點，「約定轉帳必須由本人到發卡銀行辦理才會啟用」，所以你在提款機前是不可能發生這種操作失誤的。另外因為真正的賣家，他們的電子信箱也是會被入侵竊取的，所以就算對方所提出的，關於你的資料是對的，但是一提到你根本沒有做的約定轉帳時，其實是可以敷衍過去，掛掉電話不理的。

ATM 操作修正

  1. 像博客來之前也有傳出個資外洩的事件(參考)，不過這不是重點啦，重點是下面這段 +88691151---- 發送的簡訊：「博客來超商取貨付款不需使用提款卡，故不會以電話等方式，告知您設定錯誤需至ATM操作修正，若接獲請與我們確認或撥165警政專線求證以確保權益」。

付款被誤改為分期付款

  1. 2008 年 4 月底，巴哈姆特電玩資訊站陸續接到巴哈商城使用者來電通知有人打詐騙電話給他們(參考)，不過這次似乎是物流業者的其中一環出問題，總之在這記錄一下先。

催繳電話

  1. 中華電信的繳費通知 - 實際上網或打 123 問就知道了。一般是不會跟你催繳的，收到帳單不付款，過一陣子就會直接斷你線這樣。(參考: 中華電信的官方說法)
    1. 有些人的說法是，會通知，但是不會叫你轉接客服人員，也就是純通知而已，其它都不管的。
    2. 另外以前似乎是會報上你的電話號碼，跟欠款，然後請你盡速繳納這樣，也是不會叫你轉接客服的。
  2. 手機逾期的繳費通知 - 會一天照三餐通知你要早點繳費，當然也是純通知而已，不會叫你跟客服人員聯絡的。

假裝政府單位的

基本上政府要做事有幾個原則：（從巴哈姆特電玩資訊站討論區的 Lv3 詐騙串「[閒聊]前半部很真的詐騙電話~請大家小心」中的作者 ludwin 文章整理出來的）

  1. 多一事不如少一事，鐵飯碗領到老最重要，尤其別去找會申訴的人民麻煩。
  2. 一切按步就班來，慢慢弄好公文才會寄到你手上，做事再有效率也不會加薪，打電話只是自找死路。
  3. 有事會叫銀行郵局警察總統院長部長公司出面負責，但就是不會打電話通知你這小老百姓。
  4. 公文跟律師信是不同的東西，公文是政府機關送出的，律師信是律師事務所開出的，前者有法律上的強制執行效力還啥的，後者沒有。

中獎付稅金

  1. 中獎要先付稅金才能領獎 - 沒有這種事，就算有，也要等領錢時才付。當然要你到隱密場所或國外領獎的可以不用管啦。

信用卡交易疑似被盜刷通知

不管怎樣，先打電話去問銀行全年無休的 0800 免付費信用卡客服（電話可以上銀行網站詢），因為絕對不會有任何客服人員再給你另一支電話號碼，要你回打給他們的。

在這裡要注意的是，海外或大額刷卡(新台幣 6,000 或 12,000元 以上)，銷貨員就要先打電話給銀行，接通後鎖貨員再把電話給你，銀行詢問過你，並給你一組確認碼，你再打電話輸入這組確認碼後，才會發生刷卡消費行為，所以看到金額好像很大，自己也沒消費過的話，別傻傻回撥這支通知電話，直接問全年無休的 0800 免付費信用卡客服就好。

（另外從提款機領出大額現金之類的，因為沒有銷貨員，所以有些銀行會馬上打電話來問，這是正常的。還有不小心重複刷卡也會來電提醒。不過基本上一般消費有必要時，是跟要消費的人詢問，而不是直接打給信用卡申請書上的那幾位聯絡人。）

警方打來通知身分證被人盜用作申請人頭帳戶

  1. 冒用的單位名稱: 台中市刑事警察局犯罪打擊中心

身分證只是被盜用來建立人頭帳戶的話，是不會有任何單位打電話或寄信來通知你的。

碰上這種電話，請直接問對方是哪裡的哪個分局（不必問電話），然後看你想不想要上網查該分局電話打回去問，不過我覺得不必理也無妨啦。

另外來電顯示上面的電話是可以偽造的。（轉撥服務或第二類電信之類的）

目前詐騙方會提示的「分局地址姓名電話」資料如下：

  • 台中市文華路90巷187號 陳世明 04-22956533
  • 台中市文華路90巷187號 楊春賢 04-22957245

（註：「台中市文華路90巷187號」這地址是政府的視察中部打擊犯罪中心）

警方以 165 反詐騙諮詢專線名義打來要你別掛斷電話

  1. 冒用的單位名稱: 165 反詐騙諮詢專線

公家機關不會主動打電話來給你，更別談 165 這是民眾報案專用的，沒道理用這名義打給你。

對方一開始會說你的電話遭詐騙集團盜用，然後要轉接某某專案某某警局跟你說明，轉過去問了你的姓名電話後，會要你等幾分鐘讓他找資料，事實上這是要跟你親友打電話說「你被他們綁架了，打電話也不會通的，乖乖照我們說的做。（以上加油添醋）」，也就是說，這時你的親友打電話想跟你確認，也會因為電話忙線無法聯絡上你，而慌張起來。還有要你自己打 165 去詢問的也別管，反正這就是要讓你手機不能跟別人通話的手段而已。

總之聽到對方是用政府還警察名義打電話找你，先掛掉個幾次再說。（你可以推說是電話有問題之類的，反正別聽他廢話就是，公家人員沒膽子跟你發牌氣的(呃)。）

通話中打 165 轉接到反詐騙諮詢專線

  1. 冒用的單位名稱: 司法機關、165 反詐騙諮詢專線

165 專線不是分機，跟不是 165 的人通話時，只能轉接給通話那方設定的分機而已，並不會轉接給你所希望的那個電話。

165 是給人直接報案專用的，中間經過任何人轉接的都別理會，請掛斷重撥。

其他要注意的，一樣是聽到政府單位的名義，就先掛斷電話再說，反正政府很有錢不在意區區的電話費，公家人員也不會動不動發牌氣。（呃）

假檢查官說要派人親自上門查核你金融帳戶是否被盜

  1. 概述
    1. 首先會用醫院領藥處之類的陷阱打電話過來，讓你以為有人盜用你的個人身分資料。
    2. 接著會有名自稱檢查官的人，打電話上門，說你不只資料被盜，連金融帳戶也被盜去洗錢，所以要派人上門「借」你的存摺、印章和提款密碼，去「核對」你的金融帳戶是否遭盜用。
    3. 然後就會有名自稱是書記官的人，上門跟你「借」走存褶等東西，最後跑去領光你帳戶裡的錢，就遠走高飛了。
  2. 處理方法
    1. 總之對方一定會上門，所以你就故意讓他過來；
    2. 但掛了對方電話後，請馬上打電話（１１０）報警；
    3. 報完警，先想辨法記下對方留的任何資料；
    4. 等對方或警方上門時，絕對不要開門，先確認對方是誰再說；
    5. 如果對方是什麼書記官還檢查官的，就先拖到有警察上門再說；
    6. 如果對方是警察的話，先問清楚對方是哪個管區的誰，什麼事，然後打 110 先確認一下真的是這位警察再說；
    7. 基本上你是不必開門的啦，不過這些處理方法也只是筆者胡掰的而已，如果想抓的話，還是得把存褶等的給對方，讓對方真的幹了什麼之後，才真的能抓人呀。

參考：又見詐財新招!醫院領藥通知 老翁被騙百萬-Yahoo!奇摩新聞

付費網站詐騙

先享受後付費

會用爛爛的動畫跟遜遜的重新導向語法，假裝是在處理你的帳戶資訊，然後一下就冒出「先享受後付費，不付費我們會採法律途徑。」的，基本上就算看到他們秀出很像是你的網路 IP 的資料也不必管，因為這東西本來就是公開的，但是強迫推銷的人是沒辦法靠這資料，跟電信公司要求調你的資料的。

基本上沒有明確說明就讓你不小心加入會員，還要求你必須負起支付會員費用的義務，這種的根本在法律上就沒有強制力；外加上如果對方還貼出你的資料，說不付款就要採法律行動之類的，那就是恐嚇勒索之類的犯罪了。

不過要注意，如果你是在不小心填了信用卡資料後，才發現是詐騙網站的話，請立刻找銀行申請變更卡號，避免被盜刷，名義用「可能會被盜刷」來申請就好。（其它如果詐騙網站要你填些有的沒的，頂多填有用的電子信箱就好，因為這只會因此收到一堆廣告信而已。）

參考 - OneClick 付費詐騙網站一覽:

  1. ワンクリ詐欺サイト一覧・対策ページ

點擊執行式的惡意程式

雅虎拍賣的詐騙交易

任何得標者寄來的通知信，只要有附件，一律小心。可能的情況如下：

  1. 免洗帳號得標後說已匯款，資料如附件時。
  2. 免洗帳號隨便找賣家丟信催貨，內文寫匯款資料如附件時。

（截標信的情況則是用相似 ID 去騙買家匯款給別人。）

網拍上的拋棄式帳號開的假賣場

種類挺多的，直接在拍賣網站上看一些預防說明也不錯，但是這裡還是寫些筆者（從別處看到時）整理好的通用規則好了。

  1. 客服休假空窗期：以雅虎拍賣為例，週六日是休假的，所以你在週四五結標時完成交易，匯完錢，等不到東西，又找不到「賣方（詐騙集團）」時，基本上只能懷疑，沒辦法確定什麼，然後等客服休完假後，錢早就已經從用來騙你錢的人頭帳戶裡領出來了。
  2. 拍賣時間：基本上，除非這「賣家」是要賣給認識的人，或是這東西真的很熱門，不然開出的賣場只賣一兩天就收起來的，通常先抱持懷疑態度別下手比較好。
  3. 撒大網捕魚：詐騙集團行動時都是一次用一卡車拋棄式帳號同時開賣場再同時收網，如果你沒仔細觀察比對，是看不出來這些帳號有啥相同的，所以自己記得別挑在接近週末時才來下標最簡單。（事實上仔細看物品描述，跟其他人給的「賣家」評價是怎麼來的，也能很快發現這個賣場有很多不誠實的地方，畢竟是撒大網捕魚，不必要求設計多精美。）

三角詐騙

有些人會裝成買家，進你的賣場下標，同時也用同價格商品在別處開賣場，結標時就會叫買詐騙人士商品的買家，匯款給你，再叫你把東西寄給他（詐騙人士），這樣不花一毛錢就能拿到東西，而且受騙買家報案後，凍結的還是你的帳戶，算是相當惡劣的行為。

如果你覺得你的商品是高價位的，那最好小心，盡量在確認收件人與付款人為同一人時才寄貨。（當然這也不是好方法）

網路蟑螂

（注意：這項目還需要多些資料才能確認手法，請先當有這件事就好。）

網路蟑螂，就是搶別人想註冊的域名的業者，通常在立法較完善的國家，都可以採法律手段取回。不過比較惡劣的網路蟑螂，是用幫你代辦的名義，將申請來的租賃網域名稱，設在自己名下，再設個轉址服務，讓你以為你的網域是你自己在管理的。

但是這樣子用久了，因為域名的租約是簽給對方，要是對方在到期前不通知你，想自己吃下來要你高價買下的話，你培養的域名價值就是給別人拿走了，很難用法律方式拿回來。

要記得的一點是，在許多 Whois 查詢服務網站上（如 Whois365.com），丟自己的網域名稱上去查，「Registrant」或「Registration」一定是註冊給你的公司行號，不會是代辦公司或什麼不知名的公司或網址，所以能給各位的建議，就是避開那些蟑螂窩，找正當點的代辦業者，才能跟網域管理組織申請在你名下的租賃網域。

蟑螂窩的例子:

  1. 待查

比較正當的代辦業者:

  1. WEBNIC 匯智康訊網域註冊中心

Whois 查詢服務網站:

  1. Whois365.com
  2. Mintac.net

代理詐騙（暫名）

有時候會有些代理商沒搞清楚情況，就動手提告合法取得「已經有代理的海外發行版本」的買家賣家，這種的還是帶個錄音機和律師過去，不然就算去的是警局，對方也只會用恐嚇的方式逼你認罪。然後任何私下和解的電話或通知都不要理會，也別被什麼幾百幾千萬的罰款嚇到。

（下面的連結只是舉例而已）

  1. PCDVD數位科技討論區 - 莫名被基本國際告違反著作權!我該怎麼辦?

重點簡單整理：

  • 「持有」每一作品各一份自用的海外合法重製物是沒問題的
  • 「持有」很多作品或很多份非法重製物會有意圖散佈販賣的問題
  • 司法單位「約談」是可以不必急著去的，「筆錄」也要請警方加註『請以正常訴訟手續處理』，才不會直接移至簡易庭，只看人證物證加上設計過的筆錄，就不詢問你而下判決。不過警方基本上是不懂著作權的多，所以他們只會當你是作奸犯科的重大嫌犯，用不利的問題讓你掉入陷阱而已。（註：後面這段純粹是筆者的妄想，請勿當真。）
  • 檢察官或警察沒搜索票不能進你家，晚上你也可以拒絕非緊急事件的搜索。
  • 基本上代理詐騙（暫名）就是想用最少的付出，取得最大的收益，所以能拖就盡量拖（這點不確定），除非你一秒幾十萬上下，不然不必急著和解，所以請立刻跟身邊的人說清楚這點。
  • 對方真的要你認罪的話，選擇「緩起訴」至少不會留前科這樣。（參考）
  • 購買、下載非法重製不會違法，但是使用、散佈、上傳會。
  • 基本自保之道就是別讓人知道你幹了啥這樣（呃

宗教詐騙

請參閱 邪教檢查表 (RichyLi.com) 一文。

社交工程

社交工程是指不用任何軟體，來騙取別人信任，進而取得進入限制地區或電腦的權限的技術。基本上再怎麼防都會有沒受過反制教育的人（可能是外包工作人士）上當，所以分散風險才是減少傷害的方法。

電子郵件

看到跟「病毒」「救命」「錢」「食品藥物」有關的電子郵件，請先當成假的，然後不是認識的人寄來的，就直接刪掉；是認識的人寄來的，除非你有要求對方寄這東西來，否則建議問一下是從哪來的資料。（當然了，看到來源是「轉寄信」時，可以直接裝作沒看到也無妨。）

參考: 網路謠言、都市傳奇-紅豆泥研究院

騙取 Google 帳密

基本原則：

  1. Google 官方不會寄信到 Gmail 、或用 GTalk ，要你到指定網址「填帳號密碼」的，不管是什麼服務都不會這樣做。
  2. Google 要你輸入帳號密碼的頁面，一定會用加密連線傳輸資料，這點注意一下網址列或狀態列可以分辨。
  3. 不是網址裡有 google ，就代表是 Google 的網站，這牽涉到網路常識，各位可以上 Wikipedia 等網站找「網域名稱」相關的文章稍微看看。

相關說明：

  1. Gmail 說明中心 - 詢問個人資訊的郵件
  2. 牧心漫遊: 通知:您的Gmail帳戶即將被封鎖 !!

假借 Microsoft 名義散布的惡意軟體

不要點擊 admin@microsoft.com 這發信者信件中的任何連結，顯示在你畫面中的信箱位址是可以偽造的。（下述的例子還可以用搜尋引擎找到更多）

  1. 可能會寄封含「You are receiving this e-mail because you subscribed to MSN Featured Offers.」內容的信給你
  2. 可能會要你下載 IE7(Internet Explorer 7) 但這其實是暗藏蠕蟲一類的惡意程式

直銷名義的詐騙

直銷簡單來說是不透過中間經銷商，直接從工廠那取得商品，賣給最終客戶的銷售手法。不過很多直銷公司不但賣的產品莫名奇妙，價格又貴，對新人也有諸多隱暪，而且還說出「越早加入賺得越多」的老鼠會宣傳，實在是不得不提防一下呀。

  1. sukishiori 網友的判斷直傳銷正當性講座

信用卡申辦專櫃詐騙

如果你在百貨公司有看到銀行信用卡的申辦櫃台，在推銷什麼現場申辦服務的話，請小心這可能是「騙取個人資料和身分證影本」的詐騙集團。（如果非得現場辦的話，請自行去超商影印後，在影本上註明是申請信用卡用的，這可以防止身分證被掃瞄或複印後遭冒用的麻煩。）

  1. 概要：在很一般的百貨公司或賣場，擺了一個很一般的專櫃，在幫人辦信用卡相關業務。
  2. 名義：「信用卡試用」，信用卡是不能試用的，而且也沒有非得在這辦不可的。
  3. 解法：想辦法去該銀行直接詢問，或是如果你手上剛好有該銀行的聯絡電話時（請不要跟該貴櫃問），直接問銀行人員。這類活動並沒有限制一定得在當天的該專櫃辦。

以信件通知強制執行、查封財產

如果你的信箱有收過以下的信件，請不要理會這件事，或請把信直接退掉。

  1. 直接投遞到信箱，沒人簽收，或掛號信件的寄件收件人可能也不是你認識的人。
  2. 信封上完全沒寫寄件人，或只有個郵政信箱的編號。
  3. 信封上的透明塑膠面，可看見裡面寫了「案由　聲請強制執行前通知單」的紅字。
  4. 裡面內文有寫「請法院查封」之類的文字，然後還提到積欠貸款之類的。
  5. 裡面有在暗示你「與本公司承辦法務人員聯絡」，而且還提供了一隻電話，除此外完全沒任何真實聯絡住址。
  6. 裡面有「資產管理服務」「承辦法務人員」「律師」等等的名義，而且還會蓋個印章。

基本上，如果你不知道，但又想避免麻煩的話，那就先向正式的機關詢問，不要馬上就照信上的做。

建議對應辦法如下。

  1. 打反詐騙專線（165）詢問，確認一下這上面的電話是不是有問題的。（如果詢問過，發現信中的公司為合法登記的，也可以問該公司的電話。）
  2. 打法律扶助基金會的諮詢電話（02-6632-8282、或請見法扶網站查各區分會）詢問，看看如果對方真的想帶人來查封時，該如何應對。


手機簡訊詐騙

熟人要求代收手機簡訊詐騙

有以下情況的，不要懷疑，這就是詐騙。

  1. MSN / Skype / Yahoo 上的「好友」
  2. 網路上的「好友」忽然傳訊息過來要你幫忙
  3. 說他「手機不在手邊」「手機壞了」等等的
  4. 要你幫忙「收簡訊」或「給他手機號碼」「給他身分證字號」等等的
  5. 要你把簡訊內的「號碼」「密碼」「數字」等的給他
  6. 可能會說「錢已經付了」之類的（這項並非一定會出現）

先說明一下這是怎麼回事。

電信業者有推出一種「小額付費（亦稱小額付款、小額消費）」的服務，只要你的手機（市話好像也行）能收簡訊的話，在某些網站就能靠手機小額消費。首先在網頁中輸入你的手機號碼，接著手機收到簡訊，就回網頁，輸入簡訊中的數字，這樣就完成消費了，下個月你的手機（或市話）帳單，就會多出這筆消費。

不過這種簡訊，都會寫明是付啥的（通常是儲值卡），如果無關死活，不管對方說啥，都不要給他那串數字，要不然就叫他先付錢再說。……當然各位若覺得自己很樂意為詐騙集團的壯大，貢獻一份心力的話，就可以傻傻幫他們付款，這也是個人自由啦。

總之不相信對方的話，就千萬別給對方以下資料，或先拖一下，打個電話確認對方手機是不是真的壞了。（打不通的話，直接給對方他自己的手機號碼試試。）

  1. 你的手機號碼
  2. 簡訊內的數字
  3. 你的身分證字號

參考：

  1. 幫忙代收手機簡訊？ 小心提防「小額付費」詐騙！ - 165全民防騙超連結

（備註：收到簡訊不理會的話，密碼大約半小時後就會失效。）


  • Top Page: Fraud, EDU,
  • Next Page: , Previous Page:
  • Main article Author or Maintainer for this page: Wini
  • Other Author(s) or Maintainer(s):
Retrieved from "https://www.andcycle.idv.tw/mediawiki/index.php?title=Fraud&oldid=15360"